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Cierra Castor ronda de inversión por 1.8 mdd

Cierra Castor ronda de inversión por 1.8 mdd para ofrecer acceso gratuito a sueldo instantáneo en Latam

De acuerdo con el Banco Mundial, existen alrededor de 2,500 millones de personas, a nivel global, excluidas del sistema de servicios financieros formales, y cerca de 200 millones de pequeñas y medianas empresas que no tienen acceso a mecanismos financieros adecuados.

En México, datos de la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2018 señalan que sólo el 68% de los adultos utilizan algún tipo de producto financiero. Ante este panorama, y considerando que la inclusión financiera es un factor clave para reducir la pobreza e impulsar la prosperidad, es importante que las personas tengan acceso a productos financieros útiles y asequibles que satisfagan sus necesidades y sean prestados de manera responsable.

En ese contexto surge Castor, una fintech mexicana que brinda una herramienta financiera a los colaboradores de las distintas empresas afiliadas a ésta, a través de la cual ellos pueden tener acceso gratuito a su sueldo trabajado de manera instantánea y gratuita. 

De esta manera, Castor, no sólo contribuye a la inclusión financiera de Latam, sino que ayuda a que a través de un modelo único en su tipo, los colaboradores de las empresas con las que hacen alianza, puedan tener liquidez, tranquilidad y estabilidad financiera. 

“Castor representa la fuerza laboral de los trabajadores en Latinoamérica. Nuestro motivo es el apoyo al trabajador y su estabilidad financiera; queremos acercar herramientas que les permitan hacer mejor manejo de su dinero y tener la tranquilidad de garantizar recursos para proveer a sus familias”

Diego Villarreal, cofundador y CEO de Castor.

“No es ningún secreto que el acceso al crédito y a servicios financieros accesibles en Latam es escaso. La gente paga intereses exuberantes a los bancos para compensar las altas tasas de incumplimiento. Creemos que existe una clara oportunidad de utilizar la suscripción basada en ingresos, y el pago garantizado por nómina, para reducir significativamente el riesgo, a fin de ofrecer productos financieros accesibles a todos los colaboradores de América Latina”.

El público objetivo son las empresas que buscan mejorar la calidad de vida de los colaboradores a través de diversos beneficios para ellos, entre los cuales se encuentra el brindarles herramientas que contribuyan a su estabilidad y salud financiera. De esta forma, el nivel de estrés financiero de los colaboradores se reduce significativamente, lo que se traduce en mayor productividad  y satisfacción laboral, lo cual a la vez repercute positivamente en las organizaciones.

El producto principal de Castor es el acceso gratuito e instantáneo al sueldo trabajado, el salario on demand, a través de una tarjeta Mastercard.  Cabe resaltar que, a diferencia de otras soluciones que existen en el mercado las cuales le cobran a los trabajadores por el acceso a su sueldo, Castor es completamente gratis.

“El modelo tradicional de acceso a sueldo on-demand que manejan otras fintechs impacta en el colaborador teniendo que pagar tarifas muy altas por un préstamo de solo unos días.  Nosotros logramos desarrollar un producto diferente que permite darle acceso a su sueldo sin costos para él, ya que la alianza se realiza directamente con la empresa” señala el CEO.

Adicionalmente al producto de sueldo instantáneo, Castor ofrece servicios de ahorro automatizado y de pagos de servicios a plazos, con un programa de cashback, a lanzar durante el primer trimestre del 2022.

El salario del trabajador se abona a diario a la tarjeta Castor, este plástico les da acceso al sueldo por cada día trabajado, así pueden administrarse mejor y tener acceso a su salario diariamente. Si requiere liquidez instantánea, el colaborador puede usar la tarjeta y no tiene que esperar a la fecha de pago para tener liquidez.

“Cada día hay mayor interés de las empresas en nuestro servicio. Hemos visto un crecimiento en el volumen de transacciones del 100% cada quincena desde que lanzamos la plataforma a principios de julio”, advierte Diego.

«Pero además, nuestra plataforma no sólo brinda beneficios a colaboradores, sino también propiamente a las empresas, pues al implementar Castor hemos notado que la productividad de los colaboradores ha aumentado debido a su reducción personal de estrés financiero. Asimismo, hemos notado que la rotación de personal se ha visto reducida ”.

Castor cerró una ronda pre-semilla de inversión por un monto de 1.8 millones de dólares, misma que incluyó fondos de inversión como Canary, Vast Ventures, Latitud y First Check Ventures, adicional a una docena de inversionistas ángeles incluyendo Daniel Vogel, CEO de Bitso. 

La empresa utilizará estos fondos para acelerar su crecimiento en la región, incluyendo lanzar en otros países a principios del 2022. Tiene como meta convertirse en un proveedor global de acceso gratuito a sueldo trabajado para el 2023.

¿Sabías que…?

  • 32% de los adultos no usa algún tipo de producto financiero, de acuerdo con la ENIF 2018.
  • Esta herramienta ofrece acceso gratuito e instantáneo al salario on demand para los colaboradores de las empresas que adquieren el servicio.